Мошенничество с материнским капиталом

Чем грозит мошенничество с сертификатом на материнский капитал?

мошенничество с материнским капиталом

Материнский капитал — мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей.

В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий.

Властьимущие не скрывают — одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.

На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 «Мошенничество при получении выплат», касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2015 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.

Незаконные операции с материнским капиталом

Что можно делать с материнским капиталом, мы думаем, и так все знают. А вот чего делать нельзя:

  • нельзя предоставлять заведомо ложные сведения о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР;
  • нельзя намеренно скрывать информацию от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение МК;
  • нельзя предоставлять фальшивые, недействительные, подложные документы при получении и распоряжении МК;
  • нельзя вступать в сговор с третьими лицами с целью обналичивания МК, фальсификации документов и сведений;
  • нельзя приобретать жилье, не предназначенное для проживания;
  • нельзя намеренно завышать цену на приобретаемое за счет средств субсидии жилье;
  • и др. действия, не согласующиеся с нормами закона №256 и иными взаимосвязанными нормативно-правовыми актами.

Описанное выше — прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата. Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность. Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.

Виды наказания за мошенничество

  • предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
  • сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
  • при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем — лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.

Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание. Это глубокое и опасное заблуждение. Судебная практика по статье «мошенничество при получении выплат» свидетельствует: лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%.

Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев. Вот и думайте, так ли легко вы отделаетесь в «случае чего».

Даже при самом легком исходе дела минимальное наказание — это возмещение ущерба, причиненного ПФР и всем участникам сделки. В этом случае придется не только вернуть 453 тыс. руб., но и оплатить банковские комиссии за перевод средств. А уж взятый кредит придется вообще погашать из собственных средств.

Вы несете ответственность за свои действия

Поскольку статистика правонарушений в отношении МК стабильна из года в год, сотрудники Пенсионного Фонда в обязательном порядке предупреждают всех, обратившихся за оформлением сертификата, об ответственности за дачу заведомо ложных сведений о себе и предоставление фиктивных документов. Учтите, что в нашей стране, устного предупреждения достаточно для того, чтобы человек считался информированным должным образом. В случае разбирательств в суде такое (даже устное) согласие будет расцениваться, как доказательство вины. Уйти в «несознанку» не получится, как бы того ни хотелось.

На тематических форумах часто звучат заверения, что процедура контроля за средствами МК в ПФР не отработана, а значит всегда есть шанс найти лазейку в законодательстве. Так вот знайте: это не правда. МК выдают уже не один год и за это время мошеннические схемы были уже хорошо изучены, как сотрудниками ПФР, так и органами внутренних дел.  Внутренние проверки касательно сертификатов на МК проводятся в ПФР ежегодно, а все сомнительные сделки тщательно проверяются в прокуратуре.

Источник: https://creditnyi.ru/materinskiy-kapital/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom-173/

Статья за обналичивание материнского капитала

мошенничество с материнским капиталом

Всем, кто получил государственную субсидию стоит знать, как нельзя распоряжаться материнским капиталом. Даже честные граждане, которые не собираются нарушать закон, могут стать преступниками под воздействием уговоров мошенников.

Стимул к нарушению закона

Выдавая материнский капитал, государство довольно сильно ограничивает варианты его использования. Согласно ФЗ №256 родители могут потратить эти деньги на:

  • Строительство и приобретение жилья.
  • Ремонт существующего жилья.
  • Образование детей.
  • Пенсионные накопления матери.
  • Реабилитацию ребёнка-инвалида.

Исходя из этого перечня, многие родители считают, что их интересы слишком сильно ограничены. Они объясняют это тем, что семья сама должна решить, где эти деньги принесут ей наибольшую помощь.

  • Этих денег недостаточно на покупку жилья даже в отдалённых регионах страны.
  • Расходы на обучение детей касаются далёкого будущего, а деньги семье нужны сейчас, когда дети ещё совсем маленькие.
  • Схема получения материнского капитала очень сильно бюрократизирована.

Плюс ко всему, наличными эти деньги не выдаются, чтобы избежать их нецелевых трат. Они хранятся в Пенсионном фонде РФ. Эта же организация контролирует трату денег и может отказать в их перечислении на конкретные нужды, если это не предусмотрено законом или похоже на мошенничество.

Однако, находятся люди, которые и в таких условиях умудряются обналичить материнский капитал. Это неудивительно, ведь почти полмиллиона рублей – лакомый кусок для мошенников.

Незаконные операции с материнским капиталом: жилищные сделки

Чаще всего для мошенничества используется предлог покупки жилья. Это объясняется просто – 90% семей именно на это тратят материнский капитал. Провокаторами обмана в данном случае чаще всего являются:

  • Родственники.
  • Риэлторы.
  • Работники банка.
  • Страховщики.
  • Сотрудники пенсионного фонда.
  • Продавцы недвижимости.

Но и сами родители, получившие государственную субсидию, также нередко являются организаторами мошенничества с этими деньгами. Обычно обман заключается в:

  • Различной цене недвижимости по факту и по документам.
  • Мнимой покупке жилья.
  • Махинациях с ипотекой.

В договоре купли-продажи указывают стоимость жилья, равную материнскому капиталу. На деле она намного меньше. Но за бросовую цену продают дома, в которых невозможно жить. В результате, часть денег получает семья, часть продавец дома, и часть получает риэлтор, который провёл сделку.

Помимо этого у семьи оказывается в собственности дом, на который нужно платить имущественный налог, но в котором нельзя жить и невозможно продать.

Ещё больший риск касается самого договора продажи. Ведь в нём указана большая сумма, и продавец дома может потребовать её выплаты. Более того, он сможет даже выиграть суд на основании такого договора.

Риэлторы предлагают и другие фиктивные сделки с целью обналичить материнский капитал:

  • Фиктивная покупка дома, собственность на который у семьи не возникает.
  • Приобретение жилья низкого качества, ради обналичивания субсидии.
  • Получение денег наличными путём их мнимого вложения в кооператив или долевое строительство.

При этом процент риэлторов может достигать 50% от суммы материнского капитала, а в некоторых случаях они обманными действиями забирают всю сумму. Родители, согласившиеся на такую афёру, не могут никуда пожаловаться, поскольку их действия также подпадают под уголовное наказание.

Ещё один вариант махинаций – приобретение жилья у родственников и друзей. В этом случае:

  • Меньше шансов быть обманутыми.
  • Продавец не сможет полностью распоряжаться этой собственностью, без учёта интересов семьи, так как совладельцами будут несовершеннолетние дети. А это требует участия органов опеки в любой сделке.
  • Продавец не сможет доказать мошенничество в суде.

Однако, в то же время:

Есть вопрос к юристу? Спросите прямо сейчас, позвоните и получите бесплатную консультацию от ведущих юристов вашего города. Мы ответим на ваши вопросы быстро и постараемся помочь именно с вашим конкретным случаем.

Источник: https://glsest.ru/statya-za-obnalichivanie-materinskogo-kapitala/

Судебная практика по обналичиванию материнского капитала — Портал Закона

мошенничество с материнским капиталом

Всем, кто получил государственную субсидию стоит знать, как нельзя распоряжаться материнским капиталом. Даже честные граждане, которые не собираются нарушать закон, могут стать преступниками под воздействием уговоров мошенников.

Целевое использование средств материнского капитала

Материнский капитал представляет собой материальную поддержку для семей с двумя, тремя и большим количеством детей. Предоставляется она с 01.01.07 г. всем родителям и детям, имеющим гражданство Российской Федерации. Получение помощи данного типа возможно только в случае, когда иная материальная поддержка со стороны государства отсутствует.

Размер материнского капитала ежегодно индексируется, величина его увеличивается постоянно:

  • 2007 год – 250 тыс. руб.;
  • 2012 год – 387 тыс. руб.;
  • 2015 год – 453 тыс. руб.

При этом право на материнский капитал имеют следующие категории лиц:

  • женщины, родившие 2 или более детей и при этом являющиеся гражданками РФ;
  • мужчины, усыновившие 2 или больше детей – и при этом являющиеся гражданами РФ;
  • отец (независимо от наличия или же отсутствия гражданства) по причине окончания государственной поддержки матери детей по какой-либо причине (лишение прав на ребенка, смерть);
  • имеющие несовершеннолетнего ребенка или же не достигшего 23 лет и обучающегося на очной форме в высшем учебном заведении – при отсутствии права на дополнительные меры поддержки со стороны государства.

Так как величина сумма материнского капитала достаточно существенна, с каждым днем возникает все больше способов мошенничества с ней.

Данная разновидность материальной поддержки является целевой, основное предназначение капитала следующее:

  • погашение ипотечного займа;
  • улучшение жилищных условий путем проведения ремонта или же приобретения новой недвижимости;
  • строительство нового дома.

Также возможно потратить средства на образование ребенка следующим способом:

  • проживание во время обучения;
  • оплата образовательных услуг;
  • оплата услуг детского сада или иных подобных учреждений.

Полный перечень способов реализации материнского капитала – очень велик. Это также отчасти является причиной большого количества способов мошенничества с ним.

Что представляет собой мошенничество с материнским капиталом

Все молодые родители, являющиеся гражданами РФ, знают об этой государственной программе. Суть её заключается в том, что государство платит семье после рождения второго ребенка определенную сумму денег. Она постоянно индексируется. В 2017 году эта сумма превысила 400 тыс. рублей.

Особенностью данной социальной программы является то, что эти средства родители могут потратить только либо на нужды ребенка, либо на улучшение жилищных условий семьи. Чаще всего родители предпочитают покупать на эти деньги недвижимость. Что касается нужд детей, то подразумевается оздоровление, образование и другие целевые траты. При этом можно использовать материнский капитал на любого ребенка в семье.

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Нет оргазма после родов

Денежные средства, предоставляемые государством, не выдаются родителям сразу и тем более наличными. Есть специальный документ – сертификат, который, при необходимости, владелец подает в Пенсионный фонд. Все расчеты с материнским капиталом осуществляются безналичным путем.

Несмотря на то, что государство соблюдает все меры сохранения средств и контролирует их трату, нередко фиксируются факты мошенничества с материнским капиталом. Владельцы сертификатов стараются обманывать государство, не подозревая о реальной уголовной ответственности.

Схемы мошенничества с материнским капиталом

Существует множество способов мошенничества с материнским капиталом.

Наиболее распространенными и часто используемыми являются следующие:

  • обналичивание средств;
  • получение лицами, не имеющими на него прав;
  • ипотека;
  • аферы должностных лиц.

Очень важно помнить, что использование любого из обозначенных выше способов мошенничества карается действующим на территории Российской Федерации законодательством.

Судебная практика в этой сфере накопилась уже достаточно обширная, именно поэтому не стоит пытаться обмануть государство – наказания за подобное деяние попросту не избежать.

Всевозможные схемы получения средств материнского капитала очень сложны и достаточно сильно запутаны. Они рассчитаны на две проблемы в государстве:

  • высокий уровень коррупции;
  • отсутствие проверок проведения различных сделок.

Уже в 2007 году было осуждено более десятка матерей, пытавшихся различными способами незаконно реализовать рассматриваемую социальную поддержку.

Сегодня обналичивайте материнского капитала согласно действующему законодательству попросту запрещено. Причем касается это любых способов осуществления данной операции.

Все операции выполняются безналичным путем, так как курирует выдачу материнского капитала последние несколько лет банк Пенсионного фонда РФ. И при покупке квартиры, а также свершении любых других операций перевод средств в обязательном порядке осуществляется на счет второго участника сделки безналичным путем.

Основными причинами, по которым матери и другие лица, имеющие право на данную социальную поддержку, пытаются обналичить средства материнского капитала, являются следующие:

  • необходимость сбора большого количества документов;
  • длительность процесса реализации средств;
  • сложность процедуры оформления.

Именно по этим причинам различные семьи рискуют, но все же прибегают к услугам всевозможных мошенников. Причем порой величина вознаграждения составляет целых 70% от всего материнского капитала.

Обналичивание средств можно осуществить следующим образом:

  • фиктивно приобретая какую-либо недвижимость у родственников или же знакомых;
  • покупка жилья по завышенной стоимости.

Наиболее продуктивным и безопасным способом является приобретение жилья у собственных  родственников, знакомых по фиктивному договору. При этом сам документ оформляется должным образом, но прежний хозяин остается жить в своей квартире. ПФР перечисляется средства на счет фиктивного продавца, после чего последний их просто обналичивает и передает своему подельнику. В большинстве случаев такие схемы редко раскрываются правоохранительными органами.

Ещё одним способом получения средств материнского капитала путем приобретения недвижимость является покупка ветхого жилья по завышенной стоимости. Например, осуществляется приобретение неподходящего для жилья строения, но по документам оно находится в удовлетворительном состоянии. В последствии из рыночной стоимости вычитается реальная стоимость покупки, и материнский капитал передается родителям.

Второй способ получения наличных средств опасен тем, что реализуется различными подставными лицами. Средства перечисляются на их счет безналичным путем – именно в этом и заключается главная опасность. Очень часто подобного рода мошенники после перечисления всех средств на свой счет попросту исчезают.

Куда обратиться за помощью

Если для получения денег на основании материнского капитала было осуществлено мошенничество, то ответственность несут и владелец, и его сообщники. В случае, когда гражданин обладает сведениями относительно аферы с выплатами на детей, он может:

  1. Обратиться в суд для признания сделки недействительной. Речь идет о тех фиктивных сделках, которые стороны заключают для обналичивания средств.

  2. Написать заявление в полицию. В нем следует указать всю имеющуюся по делу информацию.

Прочитайте также:  Налоговый вычет за лечение зубов за родственника

После того как суд признает сделку фиктивной, все материалы дела могут быть переданы правоохранительным органам для дальнейшего разбирательства. Если полиция сможет доказать, что указанные лица совершили незаконные действия и с помощью обмана завладели чужой собственностью, они понесут уголовное наказание. Оно предусматривает:

  1. Тюремный срок. Максимальное лишение свободы, в соответствии со ст. 159 (ч. 2) УК РФ, составляет 10 лет. Этот срок может быть присужден, если мошеннические действия были совершены группой лиц или в результате преступления был нанесен особо крупный размер ущерба.

  2. Штраф. Его размер зависит от количества похищенных путем обмана государственных денег.

Обращаться к правоохранительным органам, если обманули мошенники или есть подозрение в совершении незаконных действий, нужно обязательно.

Лицо, обнаружившее факт мошенничества в сфере выплаты денежных средств по материнскому (семейному) сертификату, должно немедленно обратиться в правоохранительные органы и ни в коем случае не вступать в мошенническую сделку.

В случае, если владельцу сертификата поступило предложение о вступлении в сомнительную сделку от какого-либо физического лица (например, риэлтора, сотрудника кредитного отдела банка или продавца недвижимости), то необходимо обратиться в местное отделение УВД. Для проверки сомнительной деятельности юридического лица следует написать заявление в прокуратуру.

Если гражданин хочет сообщить об уже свершенной сделке, то помимо правоохранительных органов, сообщить о правонарушении необходимо и в отделение Пенсионного фонда.

В обращении гражданин должен подробно изложить обстоятельства, при которых ему стало известно о преступлении, и факты, прямо или косвенно указывающие на мошенническую сделку.

Если сделка уже совершена, то пострадавшее лицо может обратиться в суд с целью признания сделки купли-продажи ничтожной. Иск подается в суд по месту нахождения истца или объекта недвижимости.

В иске излагаются факты, указывающие на фиктивность сделки. Доказательством может служить акт осмотра и оценки стоимости недвижимости, расписки, отражающие фактическую передачу денежных средств, а также свидетельские показания.

Госпошлина уплачивается исходя из размера причиненного ущерба потерпевшей стороне. При иске о признании сделки недействительной госпошлина рассчитывается исходя из суммы сделки. Минимальный размер госпошлины составляет 400 рублей.

За рассмотрение дел в уголовном процессе (когда было подано заявление в полицию) госпошлина не взимается.

Собственникам материнского (семейного) капитала, вступая в сделки с его использованием, необходимо быть предельно осторожными:

  • не соглашаться на обналичивание средств мат.капитала;
  • приобретать только то недвижимое имущество, которое на самом деле улучшает жилищные условия семьи;
  • оформлять документы на фактическую сумму сделки;
  • перед сделкой запросить у продавца расширенную выписку из домовой книги и заказать в Росреестре сведения о владельце недвижимости.

Источник: https://urist-tmb.ru/moshennichestvo-materinskiy-kapital-tselevoe-naznachenie/

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика

Всем, кто получил государственную субсидию стоит знать, как нельзя распоряжаться материнским капиталом. Даже честные граждане, которые не собираются нарушать закон, могут стать преступниками под воздействием уговоров мошенников.

Мошенничество с материнским капиталом. Судебная практика, наказание

Государственная финансовая помощь семьям с детьми строго регламентируется на законодательном и правоприменительном уровне. Средства не могут использоваться на собственное усмотрение вне целей программы. Именно поэтому мошенничество с материнским капиталом является актуальной проблемой, а схемы махинаций становятся все более распространенными.

Стремление владельцев сертификатов обмануть государство может повлечь уголовную ответственность, поскольку такие правонарушения представляют угрозу экономическому и социальному развитию страны и ежегодно наносят многомиллионный ущерб.

Неправильное расходование бюджетных средств чаще всего «легализуется» оформлением прав на чужого ребенка, предоставлением ложных сведений о родителях или детях, сокрытием факта лишения родительских прав.

Наибольшую популярность схемы приобретают при покупке жилья.

Оформление ипотеки

Обналичивание средств семейного капитала вне целей его получения запрещено. Однако вуалируя стремление улучшить жилищные условия оформлением ипотеки, владельцы документа часто используют противоправные схемы:

  1. Составление договора ипотеки за взятку или со знакомым сотрудником банка, который уполномочен оформлять ипотечные кредиты. В таком формате обязательным условием противоправного состава действий является личное или близкое знакомство с экономистом банка, который имеет возможность вывести средства и обналичить капитал.
  1. Составление фиктивного соглашения на покупку жилья, в котором второй стороной является подставное лицо. При таком формате чаще всего применяется реальная стоимость объекта недвижимости. После одобрения ипотеки банком-кредитором на счет продавца зачисляется положенная сумма, происходит обналичивание денег и владельцы сертификата получают средства за вычетом процентов.

Кроме того аспекта, что перечисленные деяния являются уголовно наказуемыми в большинстве случаев они абсолютно невыгодны для женщины. Участвуя в таких схемах, высока вероятность, что на руки родителям будет выдана не вся сумма, или вообще не получены деньги, а долг по ипотеке останется.

Незаконное обналичивание

Обналичивание как форма реализации материнского капитала прямо запрещено законом. Сложность обусловлена отсутствием самостоятельного доступа к финансам. Банк и Пенсионный фонд применяют только безналичные формы оплаты, что является обязательным условием легальности операции. Судебная практика показывает, что обналичивание как таковое имеет место только в косвенной форме.

Мошенники, действующие самостоятельно или преступными группами, предлагают владельцам сертификатов участие в сделках с подставными лицами, и приобрести объект недвижимости по документально завышенной стоимости, присвоив разницу. Второй вариант – оформить фиктивную сделку с родственниками. Стоимость преступной услуги достигает 70% суммы всего материнского капитала. При этом присутствие таких субъектов не исключает сценарий, при котором владельцы сертификата не получат и части суммы.

Махинации с домом

Мошенники чаще всего используют один из таких вариантов:

  • Постройка изношена свыше чем на 50%;
  • Жилье имеет статус ветхого и аварийного;
  • Нет возможности подвода коммуникаций;
  • Объекту не присвоен адрес;
  • Отсутствуют правоустанавливающие документы.

При этом по предоставляемым компетентным органом документам объект полностью соответствует требованиям. Опасность такой схемы заключается в том числе и в риске сторон самими стать обманутыми.

Например, условия преступной сделки подразумевали несоответствие объекта по одному пункту, а после  заключения договора выявляется множество несоответствий.

В этом случае владельцы сертификата не рискуют заявлять о мошенничестве в полицию, поскольку в их отношении также может быть применена статья УК РФ.

Законодателем четко прописаны критерии соответствия жилья в рамках реализации программы по направлению средств материнского капитала на улучшение жилищных условий. Прежде всего, правомерной будет считаться сделка, по которой приобретается жилье в статусе пригодного для проживания полноценного объекта недвижимости. Кроме того, в дом должны быть проведены коммуникации, присвоен адрес, имеется возможность регистрации лиц для проживания.

Сделка с родственниками

Относительно безопасным форматом мошенничества с семейным капиталом в преступных кругах считается сделка с родственниками. При покупке квартиры таким способом подразумевается оформление договора надлежащим образом. Однако фактически в объекте недвижимости будет продолжать проживать родственник-продавец.

Один из способов изобличения преступного умысла – подтверждение факта мнимой сделки. Доказательством служит аргумент, что продавец и члены его семьи не выписываются из жилья, остаются фактически проживать в нем, а также, если договором оформлено право совместной собственности на объект недвижимости, в том числе в отношении продавца.

Система наказания

Динамика увеличения количества противоправных схем обусловила расширение превентивных способов. Пенсионные органы наделены правом контроля целевого использования средств. Статьей 159 УК РФ регламентирована уголовная ответственность за мошенничество.

На основании ФЗ № 256 запрещено:

  • Предоставлять в пенсионный фонд ложную информацию;
  • Скрывать сведения, которые исключают право на сертификат;
  • Вступать в сотрудничество с должностными лицами, которые предлагают посреднические услуги в обналичивании материнского капитала;
  • Завышать стоимость объекта недвижимости;
  • Заключать фиктивные и мнимые сделки.
ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Арбуз после родов

Диапазон санкций за преступные деяния в этой сфере включает штраф, принудительные работы и лишение свободы. 90% всех приговоров приходится именно на третий вариант. Размер штрафа варьируется от 100 до 500 тысяч рублей. Подкуп должностного лица предусматривает ответственность по статье 291 УК РФ. Самое серьезное наказание применяется в отношении лиц, подстрекающих к мошенническим действиям с материнским капиталом.

Источник: https://legal03.ru/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom-sudebnaya-praktika-nakazanie/

Мошенничество с материнским капиталом

Государство различными способами осуществляет поддержку семьи. Один из инструментов – это материнский капитал, представляющий собой достаточно внушительную сумму денег. Именно последний момент стал причиной появления большого количества способов мошенничества с данными средствами.

Материнский капитал представляет собой материальную поддержку для семей с двумя, тремя и большим количеством детей. Предоставляется она с 01.01.07 г. всем родителям и детям, имеющим гражданство Российской Федерации. Получение помощи данного типа возможно только в случае, когда иная материальная поддержка со стороны государства отсутствует.

Размер материнского капитала ежегодно индексируется, величина его увеличивается постоянно:

  • 2007 год – 250 тыс. руб.;
  • 2012 год – 387 тыс. руб.;
  • 2015 год – 453 тыс. руб.

При этом право на материнский капитал имеют следующие категории лиц:

  • женщины, родившие 2 или более детей и при этом являющиеся гражданками РФ;
  • мужчины, усыновившие 2 или больше детей – и при этом являющиеся гражданами РФ;
  • отец (независимо от наличия или же отсутствия гражданства) по причине окончания государственной поддержки матери детей по какой-либо причине (лишение прав на ребенка, смерть);
  • имеющие несовершеннолетнего ребенка или же не достигшего 23 лет и обучающегося на очной форме в высшем учебном заведении – при отсутствии права на дополнительные меры поддержки со стороны государства.

Так как величина сумма материнского капитала достаточно существенна, с каждым днем возникает все больше способов мошенничества с ней.

Данная разновидность материальной поддержки является целевой, основное предназначение капитала следующее:

  • погашение ипотечного займа;
  • улучшение жилищных условий путем проведения ремонта или же приобретения новой недвижимости;
  • строительство нового дома.

Также возможно потратить средства на образование ребенка следующим способом:

  • проживание во время обучения;
  • оплата образовательных услуг;
  • оплата услуг детского сада или иных подобных учреждений.

Полный перечень способов реализации материнского капитала – очень велик. Это также отчасти является причиной большого количества способов мошенничества с ним.

Обналичивание средств

Сегодня обналичивайте материнского капитала согласно действующему законодательству попросту запрещено. Причем касается это любых способов осуществления данной операции.

Вся сложность реализации различных схем связана с отсутствием возможности каким-либо образом получить доступ к средствам самостоятельно.

Все операции выполняются безналичным путем, так как курирует выдачу материнского капитала последние несколько лет банк Пенсионного фонда РФ. И при покупке квартиры, а также свершении любых других операций перевод средств в обязательном порядке осуществляется на счет второго участника сделки безналичным путем.

Основными причинами, по которым матери и другие лица, имеющие право на данную социальную поддержку, пытаются обналичить средства материнского капитала, являются следующие:

  • необходимость сбора большого количества документов;
  • длительность процесса реализации средств;
  • сложность процедуры оформления.

Именно по этим причинам различные семьи рискуют, но все же прибегают к услугам всевозможных мошенников. Причем порой величина вознаграждения составляет целых 70% от всего материнского капитала.

Обналичивание средств можно осуществить следующим образом:

  • фиктивно приобретая какую-либо недвижимость у родственников или же знакомых;
  • покупка жилья по завышенной стоимости.

Наиболее продуктивным и безопасным способом является приобретение жилья у собственных  родственников, знакомых по фиктивному договору. При этом сам документ оформляется должным образом, но прежний хозяин остается жить в своей квартире. ПФР перечисляется средства на счет фиктивного продавца, после чего последний их просто обналичивает и передает своему подельнику. В большинстве случаев такие схемы редко раскрываются правоохранительными органами.

Ещё одним способом получения средств материнского капитала путем приобретения недвижимость является покупка ветхого жилья по завышенной стоимости. Например, осуществляется приобретение неподходящего для жилья строения, но по документам оно находится в удовлетворительном состоянии. В последствии из рыночной стоимости вычитается реальная стоимость покупки, и материнский капитал передается родителям.

Второй способ получения наличных средств опасен тем, что реализуется различными подставными лицами. Средства перечисляются на их счет безналичным путем – именно в этом и заключается главная опасность. Очень часто подобного рода мошенники после перечисления всех средств на свой счет попросту исчезают. При этом обманутые попросту не станут обращаться в правоохранительные органы, так как их самих привлекут за мошеннические действия согласно статье Уголовного кодекса РФ.

Получение лицами, не имеющими на то прав

Некоторое время  назад начал использоваться новый нелегальный способ получения средств материнского капитала. При этом осуществляется подделка всего одного документа – справки о рождении ребенка. После этого необходимо предоставить её в ЗАГС и получить свидетельство о рождении ребенка. Далее с уже имеющимися на руках документами следует обратиться в Пенсионный фонд – где будет получен специальный сертификат.

В последствии получение материнского капитала может осуществляться двумя способами:

  • на основании действующего законодательства — легально;
  • незаконным способом.

Но даже если все получилось, и поддельные документы были приняты государственными учреждениями, обман очень легко может раскрыться в дальнейшем. Что обязательно приведет к ответственности.

Ипотека

Мошенничество с ипотекой, взятой под материнский капитал – сегодня один из самых распространенных способов обналичивания средств. Причем схем реализации подобного рода деяния очень много.

Наиболее часто используются следующие:

  • составление фиктивного договора с подставным лицом на приобретение квартиры;
  • договор с каким-либо сотрудником банка-кредитора, выдающего ипотечные займы.

В первом случае чаще всего осуществляется приобретение жилья за реальную стоимость, но по фиктивному договору. Банк одобряет ипотечный заем, после чего продавец получает необходимую сумму на свой счет. После этого средства обналичиваются, задолженность по ипотеке погашается, а материнский капитал передается родителям за вычетом некоторых процентов.

Второй способ мошенничества реализуется несколько реже, так как необходимым условием является наличие близкого знакомства с сотрудником банка, занимающегося распределением средств и имеющим возможность осуществить вывод денег (с последующим обналичиваем).

При этом составляется фиктивный договор на приобретение несуществующей недвижимости. Собирается весь необходимый пакет документов и передается в ПФР. После чего вся сумма материнского капитала перечисляется на счет банка. Его работники имеют множество способов осуществить вывод средств из системы.

В последнем случае вероятность раскрытия преступной схемы также мала. Проверка наличия или же отсутствия недвижимости, приобретенной в ипотеку, не осуществляется.

Аферы должностными лицами

С каждым днем все реже, но все же продолжают реализовываться аферы с участием должностных лиц. В большинстве случаев за довольно большой процент чиновники и работники ПФР участвуют в осуществлении подделки документов, а также иных противоправных действиях.

Подобного рода мероприятия возможны по причине того, что сертификат материнского капитала представляет собой депозитарную расписку (ст.№867 ГК РФ). И при наличии соответствующих знакомств можно достаточно легко обналичить средства через должностных лиц. Но необходимым условием для этого является коррумпированность сразу нескольких должностных лиц.

Наиболее часто применяемая схема: материнский капитал используется для строительства дома.

При этом обычно у ПФР заключены какие-либо соглашения с местными строительными организациями – средства перечисляются на их счет. После этого формируются поддельные товарные и кассовые чеки на выполнение строительных работ, приобретение материалов. В дальнейшем средства обналичиваются различными способами.

Наказание за подобное деяние особенно сурово, так как оно представляет собой свершение преступления по предварительному сговору группы лиц.

Меры предотвращения

По причине частых махинаций с материнским капиталом Совет Федераций относительно недавно одобрил закон, позволяющий отделениям ПФР любого уровня осуществлять контроль за соблюдением правил использования данной социальной поддержки.

При рассмотрении заявления на получение сертификата, территориальные отделения ПФР имеют право отправлять соответствующие запросы в любые учреждения и органы.

При этом данные запросы в обязательном порядке должны рассматривается в двухнедельный срок.

Судебная практика

Судебная практика содержит достаточно большое количество дел, приговором по которым стали вполне реальные сроки. Например, в городе Буйнакск 15.08.12 г. было вынесение решение по делу М. М. Омаргаджиевой.

Она при помощи неустановленного лица осуществила подделку документа, подтверждающего рождение ребенка, и получила на основании него сертификат на материнский капитал.

В результате судебного разбирательства было назначено следующее наказание:

  • два года лишения свободы – по ч.3 статья №159 УК РФ;
  • один год и шесть месяцев – по ч.2 статья №159 УК РФ.

Наказанием за мошенничество служат чаще всего вполне реальные тюремные заключения. Именно поэтому не стоит прибегать к нелегальным способам получения материнского капитала.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://ipopen.ru/moshennichestvo/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom.html

Мошенничество с материнским капиталом — куда обращаться

Материнский капитал стал хорошей мерой поддержи российских семей. После его внедрения многие смогли обзавестись собственным жильем или оплатить образование несовершеннолетних детей. Несмотря на это, в стране процветает мошенничество с материнским капиталом.

Сегодня, практически на каждом столбе и подъезде многоквартирного дома, можно обнаружить заманчивые объявления от неизвестных компаний, предлагающие помощь в получении денег с сертификата. Что они предлагают, какие способы незаконного обналичивания маткапитала существуют и какое наказание за них грозит, обсудим далее.

Законные способы использования маткапитала

Прежде чем говорить о незаконном использовании маткапитала, следует сразу отметить разрешенные цели его законного использования.

Средства с сертификата можно направить на:

  • Покупку жилой недвижимости;
  • Первоначальный взнос по ипотеке;
  • Обучение детей;
  • Накопительную часть пенсии матери

Владельцу сертификата не выдаются деньги на руки. Это правило обойти нельзя. Средства перечисляются на счет получателя. Им может быть продавец недвижимости, учебное заведение, частный или государственный пенсионный фонд. Оговоримся, что сделки между мужем и женой (бывшими супругами, сожителями) запрещены. В случае выявления данного факта, владельцу сертификата придется отвечать по всей строгости закона.

В судебной практике неоднократно встречались случаи фиктивного разрыва отношений супругами, за которым следовало оформление купли-продажи на квартиру с использованием МК. В подобных ситуациях, сделка не проходит. В переводе средств сотрудники ПФ отказывают, при этом сертификат изымается у владельца без права его восстановления.

Родители вполне могут оплатить за счет МК пребывание ребенка в детском саду, частной школе, лицее, высшем учебном заведении. Это потребует сбора определенного перечня документов, личного обращения в ПФ и ожидание одобрения выплат.

Операции, которые не входят в указанный выше список, будут считаться незаконными. К ним относится покупка машины, земельных участков, дач и прочего. Несмотря на это, граждане находят свои способы обналичивания денег с сертификата, отталкиваясь от основных целей его использования.

Что подразумевается под мошенничеством с использованием маткапитала

Мошенничеством с маткапиталом могут посчитаться любые действия держателя сертификата, не соответствующие ст. 7 ФЗ №256.

Виды мошенничества:

  • Приобретение жилья, не предназначенного для проживания (к примеру, дачи);
  • Покупка земельного участка;
  • Сговор с третьими лицами с целью предоставления в ПФ недостоверной информации;
  • Сделки с недвижимостью, заключаемые между мужем и женой (сожителями, разведенными);
  • Намеренное завышение стоимости жилья;
  • Продажа недвижимости, купленной ранее за МК, без предварительного выделения долей детям и согласования с органами опеки;
  • Покупка небольшой доли в недвижимости;
  • Прочие действия, направленные на получение средств незаконным путем
ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Кальций д3 никомед при грудном вскармливании

За маткапитал нельзя купить квартиру у бывшего (нынешнего) мужа или сожителя. Сделки между другими близкими родственниками не запрещены. Это дает небольшую лазейку для обналичивания средств.

Так, дочь вполне может «купить» квартиру у родителей, которые после получения денег отдадут их бывшей владелице сертификата. Подобные сделки могут посчитаться мнимыми, однако доказать их крайне сложно. Как правило, в таких случаях наказание не наступает.

Пример.Гражданка Симоненко С. М. проживает в гражданском браке с гражданином Слепоненко Л. В. В семье есть двое общих несовершеннолетних детей. Граждане вступили в преступный сговор с целью обналичивания средств с МК, оформив договор купли-продажи на квартиру, принадлежащую мужчине. Попытка обмана была выявлена при проверке документов сотрудниками ПФ, в частности записи об отцовстве в свидетельствах о рождении детей.

Покупка доли в квартире, принадлежащей нескольким собственникам, невозможна и считается мошенничеством. Исключение составляют случаи, когда после приобретения части недвижимости, она полностью переходит в собственность держателя сертификата.

Купить за МК нежилую квартиру или дом, в котором невозможно зарегистрироваться (прописаться) также не представляется возможным. Здание должно быть пригодным для проживания несовершеннолетних детей, т.е. к нему подведены все жизненно необходимые коммуникации.

Наличие внутри дома санузла не обязательно, он может располагаться на улице. Однако, сама постройка должна соответствовать нормам СНиП и СанПин.

После покупки недвижимости за МК, родители обязаны выделить детям доли. Пренебречь данным правилом нельзя.

В случае продажи такой квартиры (дома), сделка будет считаться мошенничеством. Однако, если родители хотят купить другое жилье, они могут решить вопрос с органами опеки, в случае их согласия, детям выделяются доли в новом жилье, а купленное за МК продается.

Таким образом, можно сделать вывод, что грань между законным и незаконным использованием материнского капитала очень хрупкая. По факту, заподозрить в мошенничестве, могут и граждан, осуществивших сделку по всем правилам. При этом, важно наличие веской доказательной базы. Без нее невозможно привлечь держателя сертификата к ответственности.

Наказание за мошенничество с материнским капиталом

Против держателя сертификата, может быть возбуждено уголовное дело по 159.1 статье УК РФ. Не важно сколько людей было причастно к махинациям, каждый из них получит заслуженную меру наказания.

Однако, по большей части оно все же коснется владельца МК. В роли пострадавшей стороны выступит государство, поэтому при наличии доказательств, виновникам придется отвечать за свои действия по всей строгости закона.

Наказание за незаконное использование МК зависит от тяжести преступления и размера, нанесенного государству ущерба.

Например:

  • За предоставление ложной информации о себе или приобретаемом объекте недвижимости, владелец сертификата получит не только обоснованный отказ в использовании средств, но также лишится права на маткапитал. Документ попросту изымут;
  • Вступление в сговор с третьими лицами с целью обналичивания средств с МК грозит лишением свободы на срок до 5 лет, а также наложением штрафа в размере 100-500 тыс. рублей. Как показывает практика, в таких случаях у владельца изымают сертификат, при этом заставляют вернуть всю снятую с него сумму, а также назначают условный или реальный срок;
  • Организационным группам, которые вводят граждан в заблуждение с целью завладения средствами с МК или самим сертификатом, грозит наказание в виде лишения свободы на срок до десяти лет и штраф в размере до 1 млн. рублей

Большинство случаев мошенничества с МК происходит при покупке жилья. Махинации с недвижимостью наиболее доступные. Здесь есть свои лазейки и тщательно продуманные схемы обналичивания денег с сертификата.

Держатель сертификата, в отдельных случаях, также может быть наказан по статье 291 УК РФ. В ней идет речь о даче взятки должностному лицу. Под ним может подразумеваться сотрудник Пенсионного фонда, риэлтор, банковский работник, оформлявший ипотечный займ.

Источник: https://ProLaw24.ru/criminal/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom

Виды мошенничества с материнским капиталом, действия в случае обмана

Использование материнского капитала позволяет молодым родителям улучшить жилищные условия или отложить деньги на образование детей. Так как программа действует уже давно, владельцы сертификатов могут быть уверены в получении этих средств. Но мошенничество с материнским капиталом все равно существует, так как сумма выплат довольно существенная.

Виды мошенничества

Для афериста нет проблем получить чужие деньги, используя все возможные незаконные способы. Нередко этим грешат не только владельцы сертификатов, но и третьи лица, в том числе и сотрудники государственных органов. На практике существует немало мошеннических схем с материнским капиталом:

  1. Обналичивание денег.

  2. Получение мат. капитала подставными лицами.

  3. Ипотека.

  4. Должностные преступления.

Итак, получить мат. капитал наличными деньгами невозможно. Даже продавец недвижимости при купле-продаже получает его на свой лицевой счет. Тем не менее, способы есть. Во-первых, есть немало мошенников, обещающих предоставить владельцам сертификата наличные деньги. Естественно, сумма немного меньше и составляет всего 70% от пособия.

Во-вторых, некоторые родители обналичивают деньги путем приобретения недвижимости у своих родственников или знакомых. Осуществляется фиктивная сделка по покупке дома или квартиры, при которой деньги материнского капитала остаются в семьи. Это нарушение закона, за которое установлено уголовное наказание.

Еще один способ получить реальные деньги, оформив покупку жилья, является приобретение аварийного дома по высокой цене. При этом по документам недвижимость числится пригодной для проживания. После осуществления сделки разница между уплаченной ценой и реальной стоимостью возвращается к покупателям.

Нередко для таких схем привлекаются подставные лица, но их присутствие делает сделку еще более небезопасной. В результате деньги просто не возвращаются владельцам. А обратиться к правоохранительным органам обманутые родители не могут, так как и их ожидает уголовная ответственность.

Для того чтобы мошенник мог получить мат. капитал вместо реальных владельцев, ему нужно обмануть. Если родители ребенка еще не успели оформить документы, то за них это делают аферисты. Достаточно подать фальшивые бумаги в ПФ и получить сертификат первыми. Обман очень быстро раскрывается, то это не уменьшает количество подобных случаев.

Те родители, у которых есть знакомые в банковской сфере, нередко используют их для обналичивания мат. капитала. Чаще всего стороны заключают фиктивный ипотечный договор, а когда Пенсионный фонд начисляет нужную сумму, эти деньги выводятся на другой счет.

Немало мошеннических схем связано с должностными лицами, которые за небольшое вознаграждение готовы пойти навстречу владельцам мат. капитала. К сожалению, данные способы отследить очень сложно. Но и наказание за такое преступление довольно серьезное, так как подразумевается сговор и умысел.

Законодательная база

Предоставление материнского капитала осуществляется на основании закона № 256 от 29.12.09. Что касается ответственности за мошенничество, то она наступает в соответствии с УК РФ (ст. 159).

Как обезопасить себя

Собственники сертификатов на материнский капитал должны быть предельно осторожны, используя эти деньги. В первую очередь ни в коем случае нельзя обращаться к лицам, предлагающим обналичить выплату за небольшое вознаграждение. Обычно мошенники требуют предоставление ряда документов, а в результате обманывают владельцев. Кроме того, уголовная ответственность в данном случае наступает для всех, включая молодых родителей.

Все сделки купли-продажи жилья по мат. капиталу должны осуществляться через Пенсионный фонд. По закону, ПФ имеет право проверять всю предоставленную заявителями информацию, подавая запросы во все необходимые государственные органы. Это позволяет владельцам получать дополнительные гарантии.

Если стало известно о мошенничестве с мат. капиталом, обязательно нужно что-то делать. Самое правильное – это обращение к правоохранительным органам с соответствующим заявлением. Полиция найдет мошенников и привлечет их к ответственности, а владельцы сертификата смогут, при необходимости, все-таки получить эти деньги.

Источник: https://ypravo.com/moshennichestvo/s-materinskim-kapitalom.html

Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственности

Законодательно утвержден перечень лиц, имеющих право на получение материнского капитала, и нужд, под которые средства могут быть выделены. Мошенники пытаются обойти существующие запреты и получить деньги “на руки”.

Материнский капитал выдается в строго безналичной форме и только на определенные нужды. Но существуют мошеннические схемы, с помощью которых некоторые пытаются обойти закон.

Мошенничество с материнским капиталом представляет собой любое нецелевое использование денежных средств.

Поскольку материнский капитал относится к целевым видам поддержки государства, то в законодательстве четко прописан список нужд, на которые возможно потратить средства (ипотека, улучшение жилищных условий, оплата образовательных учреждений или детского сада, строительство и т.д.). Все, что выходит за рамки этого списка, считается мошенничеством и регулируется статьей 159 УК РФ.

Виды мошенничества с материнским капиталом

Наиболее распространенными незаконными вариантами получения средств материнского капитала являются:

  • обналичивание денежных средств;
  • получение средств лицами, не имеющими на это права;
  • ипотека;
  • мошенничество с использованием должностного положения.

Обналичивание денежных средств

Чтобы проконтролировать трату средств в интересах ребенка, законодательством предусмотрено получение материнского капитала в безналичной форме.

Выдачу капитала курирует банк Пенсионного фонда. Обналичивание строго запрещено, однако это наиболее часто встречающийся вид мошенничества.

Незаконное обналичивание может осуществляться несколькими способами:

  • фиктивное приобретение недвижимости – обычно в такую сделку вовлекаются знакомые или друзья, у которых покупается жилье через фиктивный договор купли-продажи. Все документы оформляются необходимым образом, но прежний хозяин остается проживать в своей квартире или доме. Пенсионный фонд перечисляет такому продавцу маткапитал, после чего деньги обналичиваются и передаются фиктивному покупателю;
  • покупка ветхой недвижимости по завышенной цене – в данном случае на средства маткапитала покупается непригодное для жизни строение, но по документам находящееся в нормальном состоянии. В дальнейшем из рыночной цены вычитается настоящая цена, и оставшаяся часть материнского капитала передается участникам сделки. В данном случае в схему часто вовлекаются третьи лица, которые могут оставить покупателей вообще без средств.

Получение средств лицами, не имеющими на это права

При осуществлении данного способа необходима подделка справки о рождении ребенка, что в дальнейшем грозит ответственностью не только за мошеннические действия, но и за подделку документов.

После получения фальшивой справки ее предоставляют в органы ЗАГС для оформления свидетельства о рождении, после чего подают пакет документов в Пенсионный фонд для получения маткапитала.

Мошенничество с использованием должностного положения

В данной схеме обычно участвуют сотрудники Пенсионного фонда, готовые пойти на подделку документов. Поскольку сертификат маткапитала по закону является депозитарной распиской, то, при наличии коррумпированной цепочки, можно произвести обналичивание средств через должностных лиц.

Как бороться с мошенничеством?

Если обналичивание маткапитала произошло при помощи фиктивной сделки, то судом она будет признана ничтожной и расторгнута. Жилье будет передано продавцу, а материнский капитал – государству.

За нецелевое использование средств грозит уголовная ответственность. Если мошенническая схема была реализована группой лиц, имел место предварительный сговор, то наказание будет наиболее строгим – до 10 лет лишения свободы.

В случаях, когда при обналичивании речь не идет о слишком больших суммах, в качестве наказания назначается штраф.

При фактах мошенничества с маткапиталом необходимо подать заявление в прокуратуру и сообщить в Пенсионный фонд. Пенсионный фонд должен будет проверить, как, куда и кем потрачены средства.

Источник: https://pravo.team/uk-i-koap/protiv-sobstvennosti/moshennichestvo/vidy/s-materinskim-kapitalom.html

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Карапузики
Аллергия у 2 месячного ребенка

Закрыть